本文记录一些关于我对加密货币以及区块链的思考和感悟。(Some Thoughts on Cryptocurrency and Blockchain)
早期的加密货币
加密货币，现阶段是以比特币和以太坊为主的电子货币的统称。大家最耳熟能详的想必就是比特币了。比特币2009年就产生了，但是区块链这个概念是2017年才进入大家视线的。2017年确实是不平凡的一年。我也不知从何说起，就从比特币的起源说起吧。
2008年美国金融危机，使中本聪本着去中心化且无法增发货币的原则设计了比特币，中本聪的设计理念是固定比特币的总量为2100万枚，并在不断地挖矿中将这些比特币分发完毕。这本质上是一种通货紧缩型的货币，学金融的同学们应该知道，适度的通货膨胀实际上是有利于社会经济发展的；通货紧缩实际上是否认了生产力的发展。在我了解里，比特币实际上一直不温不火，属于少数极客的圈子，真正的发展在于以太坊的推出以及2017年区块链风潮，我会在下面具体的阐述。
我和比特币的结识也很奇特。我在大学时期（2010-2014）宿舍就有同学（翔神）邀请我一起挖比特币。就像大部分人一样，作为社会主义接班人的我对于未知的东西总是感到不安和恐惧。而翔神应该也只是一个专注于电脑硬件从而得知显卡挖矿可以挣钱的。（事实上从2013年起，显卡类矿机已不具备优势，因为当年出现了以FPGA和ASIC为主的专业矿机，算力至少是显卡矿机的10到100倍）再后来，我实习的时候找到了一家以山寨币为主的公司，此时已是2015年。比特币经过2013年涨到1000美元的疯狂过后，降至了2015年时的200多美金。当时的我仍不以为然，虽然在公司的要求下不断地学习比特币的代码，但是我仍然将比特币以及加密货币认作一般传销币来看，因为此时的币都大同小异。莱特币，狗币其本质都是更改比特币的有关参数达到更快的确认速度和有更大的总量，这无疑属于手段很低级的抄袭。我认为此时的加密货币市场仍处于非常小众的阶断。
以太坊的推出改变了这个局面。以太坊（Ethereum）是2015由Vitalik Buterin（江湖人称V神）推出的，并在2016上线公链。以太坊在原比特币的基础上加入了虚拟机，从而允许在加密货币的链上进行智能合约的部署。进一步地，可以在链上开发相关应用（DApp）。这一改进相当于以前大家都是dos系统，现在出现了windows，让不会命令行的用户也可以接触到计算机。所以说这是一次伟大的技术更新，使用户不再拘泥于比特币，某某币，而更加关注区块链（blockchain）的发展。与此同时推出的还有ripple瑞波币，瑞波币采用了一种新的方式进行链上数据的交换，虽然其设计原理有违去中心化的原则，但其网关以及中心化管理的设计其实和现有的银行系统很相似，所以ripple的各项技术受到银行类公司的青睐。然而瑞波币在推出之时并没有受到广泛的认可和推广，因此当时我对瑞波币的了解也并不是很多。
时间来到了2017年，比特币稳中有升，从2015最近的200美金，已到涨回了1000美金，虽然受到中国审核并关闭交易的影响，一度从1300跌落到1000美金，以太坊企业联盟（Enterprise Ethereum Alliance）的消息提振了整个市场，联盟中不乏Intel和微软等大公司。我也是从那时开始密切关注加密货币的动向。
我的第一笔交易是买入了$500的当时市价为$16的ETH。随后的一个月内，以太坊连翻两倍，然后我以稳妥为主，结算了这笔交易。(I know I should buy more and HodL! But this was my first trade, and I was ready to lose all these monies. Don’t predict the future, you never know what’s going to happen next) 接下来的2017年4月，ETH企稳，莱特和瑞波却爆发了。现在我非常怀念当时的日子，那时最大的山寨币交易平台poloniex, 每天都会有涨幅翻倍的币。
ICO时代开启
ETH不仅为大家带来了合约，更带来了区块链融资的风潮，他本身的发行就依赖于早期募集的价值2000万美元的比特币，可以说以太坊是ICO的鼻祖。（ICO，类似于股票的IPO，叫Initial Coin Offering，即首次代币分发）而智能合约的便利性，使得发币的成本大大降低：以前发币，改改比特币的代码，还要被别人指责说换汤不换药。现在在ETH的平台上发布的ERC20代币，或者叫Token，可以在自己的token里加入各种各样的概念。（反正项目方现在就是提出想法，吹牛嘛，会吹的那个人能分得的蛋糕肯定更大，至于如何实现，喂，钱不到位怎么实现啊？钱到位了我也得慢慢研发嘛，这个慢慢的时间，就是项目的锁定期）
由于此时太过疯狂，大量带有巨大风险的产品纷纷进行ICO，于是中国在2017年9月4日对中国的代币进行清查，一时间中国的所有交易所都纷纷关闭，多数币价格腰斩。于是国内交易所纷纷另谋出路。此时有一个早已进行过去中国化的代币交易所“币安”进入了大家的视线。币安没有与法币进行链接，而是与外国很多交易平台类似，进行币币的兑换。由于没有法币介入，链上的币币交易是不太容易进行监管的。币安的成功使得国内交易所纷纷效仿，并且用了OTC交易（即用户对用户之间的交易）进行虚拟货币与法币的兑换，唯一的缺点就是需要把服务器布置到外国，所以会被国内墙掉。此次监管虽然没有完全封闭掉加密货币的交易，但是却提高了用户的技术成本，并且表明了政策导向，使大量圈钱骗钱的项目无法渗入到较为盲目那批的投资者。
IFO和BTC合约
大家众所周知的比特币其实在2017年面临了许多危机，其中之一便是链上性能达到了阈值。于是有了各种国际共识会议来探讨比特币的扩容问题。由于矿工和代码开发人员很难达成共识，所以由比特大陆主导的BCH从比特币主链分岔出去。起初比特币的价格是跌了下去的，因为大家的共识是BTC的一部分价值被BCH分离出去了。然而随着时间的推移，人们发现之前握有比特币的人，竟然在分岔后可以1：1得到BTC和BCH（俗称发糖果）。于是无法进行ICO的人们想到了IFO（分岔即Fork）。比特币在此时期像一只母鸡一下，而发糖果后有价值的代币还会有价值波动，因而会有一波套利的机会，导致BTC在每次IFO前会疯涨一下，BTC价格也因此水涨船高。
正当IFO如火如荼的时候，美国芝商所又传出重磅利好消息，CBOE和CME将上线比特币期货交易，使得BTC被再一次曝光在公众下，也有很多人认为此举是BTC合法化的第一步。此时BTC如脱缰的野马一般，一个月的时间里，从11月17日8000美元的价格到CME期货上线的12月17日的将近2W。而比特币带入的大量资金在比特币需要调整时，纷纷涌入ETH，XRP，LTC，BCH等等热门代币。大量的不知名的代币更是在资本的操纵下在一到二日内涨了10倍或更高。国内的迅雷等公司在靠拢区块链之后，股价也有大量提振。即所谓的：站在风口上，猪都会飞。
泡沫破裂与区块链
2017年初到现在的加密货币市值图（数据来源coinmarketcap.com）
是泡沫，总会有破裂的那天。就像1998年亚洲金融危机，2008年美国次贷危机，金融市场似乎并不喜欢以8结尾的年份。随着2018年1月ETH达到峰值开始，整个币圈开始进入下行通道并进行资产清算。以比特币为代表的加密货币从年初的8000亿美元市值不断滑落到如今比较稳定的2000亿市值左右。作为参考17年初整个加密货币市值为200亿，而在以此为标准的合理推论下，明年调整到1000亿市值也是有可能的。在吹泡沫阶断，更多人看到的是钱的增长，而非技术，所以才会乱象丛生，才会有暴涨暴跌。而加密货币的价值，更多的应该与用户的数量相关，或者说正比于用户数量的平方，即（marketcap ≈ users^2）。最近的数据表明，区块链（blockchain）的搜索量已经超越了比特币或者加密货币（cryptocurrency）。这也表示着更多的人从暴富的梦中醒来，开始关注更加底层的技术环节，开始思考区块链技术能为我们带来什么。
我一直认为，区块链一种有价值的技术，各种各样的币可以是假的，但优秀的代码却不会骗人。随着越来越多的大公司开始布局区块链，我只希望能看到和那些科技巨头们一样的东西。资金的涌入可以让更多人认识并了解区块链，就像2000年的互联网泡沫一样，互联网站在同样的风口上被吹大，最后铅华尽洗，将圈钱骗钱的人洗出去，为我们留下了像amazon，paypal，网易和谷歌等等这样伟大的公司。我认为区块链最大的创新是为我们留下了一套去中心化，自信任的系统，一旦这种基于代码的信任系统建立起来，可以为以后人工智能的运行制定相应的规范，并且能够简化企业之间的操作流程，从而提高运行效率。（现在能想到的比如为银行的国际转帐系统提速，消除具有中介套利存在的售卖系统，如黄牛等）
虽然现在前途是光明的，但未来是否能够实现还是难以预料的。再看一眼现在惨淡的币价和不断冷清的市场，我只能说：革命尚未成功，同志仍需努力呀！